Главная страница / Статьи » Разное / Подозрительная денежная операция не останется незамеченной

Подозрительная денежная операция не останется незамеченной

+ - = Просмотров: 1447 | Комментарии: (0)
Подозрительная денежная операция не останется незамеченнойОграничение расчетов наличными дает возможность лучше контролировать расчеты с клиентами. Некоторые денежные операции или сделки могут вызвать подозрения у сотрудников служб, отвечающих за профилактику отмывания денег.

ОТМЫВАНИЕ ДЕНЕГ
Меры по профилактике легализации денег, полученных незаконным путем, регламентирует Закон о профилактике отмывания денег и финансирования террористов. Подозрительной считается денежная операция или сделка, совершаемая с имуществом, которое предположительно получено в результате преступного деяния. Физическое или юридическое лицо, производящее любые платежи, передачу или получение денег или заключающее сделки с финансовым учреждением или другим субъектом, за исключением содержащихся на государственные или муниципальные средства, считается клиентом.
Отмыванием денег - банкнот, монет, средств на счетах, банковских и государственных облигаций, других платежных средств в денежном выражении - считается: 1) изменение юридического статуса вещей, денег, ценных бумаг, иных финансовых средств, иного имущества, а также имущественного права, результатов интеллектуальной деятельности, информации, действий или их результатов, иных имущественных и неимущественных ценностей (далее - имущества), или передача имущества, если известно, что оно получено в результате преступной деятельности, а цель такого изменения - скрыть незаконное происхождение имущества; 2) сокрытие или маскировка истинного происхождения имущества, источника, места, распоряжения, движения, прав собственности или связанных с ними прав, если известно, что данное имущество получено в результате преступной деятельности или участия в ней; 3) приобретение, хранение или использование имущества, если известно, что оно получено в результате преступной деятельности или участия в ней; 4) подготовка, покушение на совершение или посредничество в совершении любого из указанных в 1-3-м пунктах действий.
За профилактику отмывания денег несут ответственность правительство, Служба расследования финансовых преступлений (СРФП), Департамент госбезопасности, Банк Литвы, Таможенный департамент, Департамент культурного наследия, Госкомиссия по надзору за игорным бизнесом, Нотариальная палата, Аудиторская палата, Палата приставов, Палата пробирования и Литовская адвокатура.

КАК РАСПОЗНАТЬ?
Для распознавания случаев отмывания денег и подозрительных денежных операций или сделок используется Список критериев распознания отмывания денег и подозрительных денежных операций или сделок. Эти критерии касаются поведения клиента; совершаемых клиентом или его представителем денежных операций или сделок; географического аспекта денежных операций или сделок.
Нежелание клиента предоставить необходимую информацию, ответить на вопросы, касающиеся его финансовой деятельности, излишняя нервозность, нежелание указать происхождение наличных денег, несоответствие денежных операций характеру деятельности, участившийся расчет наличными деньгами, увеличение числа денежных переводов с разных счетов на счет клиента, проведение денежных операций с клиентами из районов с высокими рисками, отсутствие денежных операций на своем счету в государстве, в котором клиент зарегистрирован, и пр. - все это позволяет заподозрить, что имеют место незаконные денежные операции.

ОБЯЗАНЫ СООБЩИТЬ
Финансовые учреждения и другие субъекты, установив, что клиент совершает подозрительную финансовую операцию или сделку, обязаны эту операцию или сделку приостановить (за исключением случаев, когда сделать это невозможно), и в течение 3 часов сообщить об этом в СРФП, а адвокаты или их помощники - в Литовскую адвокатуру, которая в свою очередь в течение 3 часов обязана передать эту информацию в СРФП.
СРФП в течение 10 рабочих дней с момента получения такой информации проводит действия, необходимые для подтверждения или опровержения полученной информации. Если финансовые учреждения и другие субъекты в течение 10 рабочих дней не получают от СРФП предписания о временном ограничении права собственности, денежная операция или сделка должна быть возобновлена.
Финансовые учреждения и другие субъекты, выполняющие денежную операцию или сделку, обязаны в течение 7 рабочих дней представить СРФП данные о личности клиента и информацию о денежной операции, если сумма одноразовой операции или нескольких связанных между собой операций с наличными составляет не менее 15 тыс. евро.

УЩЕРБ И ОТВЕТСТВЕННОСТЬ
Следует отметить, что финансовые учреждения и другие субъекты не несут ответственности перед клиентами за невыполнение договорных обязательств или ущерб, связанный с приостановкой подозрительной денежной операции или сделки. К уголовной, гражданской или другой правовой ответственности не привлекаются руководители или другие работники финансовых учреждений и других субъектов, которые добровольно предоставляют ответственным работникам своего предприятия или в СРФП информацию об отмывании денег, подозрительных денежных операциях или сделках.
Финансовые учреждения и другие субъекты, кроме адвокатов и их помощников, обязаны назначить работников, которые должны взять на себя организацию мер по профилактике отмывания денег и поддерживать связь с СРФП.
 (голосов: 0)

Другая информация по теме:

  • Что нужно знать о переводе денег
  • Число декларантов увеличится
  • Когда нужен нотариус?
  • Крупную сделку придется заверять у нотариусов
  • Защищены ли ваши личные данные?

  • ВНИМАНИЕ!
    Уважаемый посетитель, Вы зашли на сайт как незарегистрированный пользователь. Мы предлагаем Вам зарегистрироваться либо зайти на сайт под своим именем.

    Ссылки на статью: ↓


    Добавление комментария






    Новости Неделя.лт

    R.K. Frimen export loading...

    Специальные предложения

    "Экспресс-неделя" №50 (2019)

    "Экспресс-неделя" №50 (2019)
    "Экспресс-неделя" №50 (2019)


    Каталог